В Верховной Раде был зарегистрирован законопроект №14161, который предполагает создание реестра “дропов”. Это будет список лиц, через чьи счета проводятся подозрительные финансовые операции.
Как сообщает NewDay со ссылкой на веб-портал парламента и Telegram-канал нардепа Ярослава Железняка, проект был разработан на фоне увеличения случаев использования банковских карт в незаконных схемах, в том числе в области азартных игр, букмекерства и торговли подакцизной продукцией.
Законопроект предлагает внести изменения в ряд законов Украины для создания и ведения реестра лиц, чьи финансовые операции требуют усиленного контроля. Согласно пояснительной записке, такие меры необходимы из-за роста числа случаев, когда граждане передают свои банковские реквизиты третьим лицам, и эти данные используются для проведения незаконных операций.
Что такое реестр “дропов” и как он будет работать?
Проект закона предлагает создание реестра лиц, чьи операции требуют повышенного внимания. Основной целью реестра является предотвращение финансовых злоупотреблений и незаконного использования счетов, в том числе в ситуациях, когда граждане сознательно передают свои карты или доступ к счетам другим людям.
Законопроект предполагает, что реестр будет вести Национальный банк Украины. В него будут вноситься данные о “дропах” — людях, которые предоставляют свои счета или карты для проведения финансовых операций, часто в целях отмывания денег или финансирования нелегальной деятельности.
Что будет включать реестр “дропов”?
Согласно предложенному законопроекту, банки и другие финансовые учреждения обязаны будут вносить в реестр информацию о таких лицах, а также о предприятиях, использующих мискодинг (метод сокрытия настоящей информации о финансовых операциях). К этим лицам будут применяться лимиты на проведение платежных операций и ограничения на количество карт (для физических лиц).
Регулярную проверку своих клиентов на наличие в реестре будут обязаны проводить не только банки, но и другие поставщики платежных услуг. Внедрение этой системы позволит сфокусировать контроль именно на рисковых клиентах, а не ограничивать всех пользователей.
Зачем нужен этот законопроект?
Как пояснил Ярослав Железняк, принятие этого закона позволит снизить общий контроль за P2P-переводами, перейдя к более целенаправленному мониторингу рисковых клиентов. Это поможет эффективно бороться с теневыми финансовыми потоками, при этом не создавая дополнительных ограничений для добросовестных пользователей.
Для реализации этого закона планируется внести изменения в несколько ключевых законов Украины: «О платежных услугах», «О Национальном банке Украины» и «О банках и банковской деятельности».
Кто такие “дропы”?
“Дропами” называют людей, которые передают свои банковские карты, счета или электронные кошельки другим для проведения финансовых операций. Часто такие схемы используются злоумышленниками для перевода незаконно полученных денег и их сокрытия.
Таким образом, даже если “дропы” не являются организаторами схем, их участие может привести к уголовной ответственности, так как они способствуют отмыванию денег или финансированию преступной деятельности.
Ранее мы рассказывали, в законопроект о «налоге на OLX» хотят внести правки.