В Україні з 1 червня 2025 року набули чинності нові правила фінансового моніторингу, які стосуються переказів коштів з картки на картку. Згідно з оновленими вимогами, банки посилили контроль над транзакціями, а також запровадили нові ліміти для клієнтів з різними рівнями ризику. В окремих випадках фінустанови можуть заблокувати банківські картки громадян, пише NewDay.
Як зазначив адвокат Богдан Янків, особливу увагу банки приділяють призначенню платежу. Формулювання на кшталт «оплата товару», «повернення боргу», «криптовалюта» або «компенсація витрат» можуть бути розцінені як підозрілі, особливо якщо такі перекази повторюються або містять ознаки підприємницької діяльності без відповідного статусу. Якщо зміст призначення викликає питання, банк може призупинити операцію та ініціювати фінансову перевірку.
Додаткову увагу приділяють згадкам про криптовалюти, оскільки їх обіг в Україні поки що не врегульовано на законодавчому рівні. У разі фіксації таких слів під час транзакції система може автоматично визначити її як ризикову. Це ж стосується переказів, де вказано оплату товарів або послуг без реєстрації фізичної особи-підприємця. Такі випадки можуть трактуватися як спроба приховати доходи від оподаткування.
Окрему категорію становлять так звані “подарунки”, “донати” та “благодійна допомога”. Ці платежі не оподатковуються лише за певних умов – наприклад, коли вони надходять від близьких родичів або зареєстрованих волонтерів. Інакше банк може визнати їх прибутком фізичної особи і передати дані до податкових органів.
Щодо фінансових обмежень, з 1 червня діють нові щомісячні ліміти на карткові перекази. Для клієнтів з низьким і середнім рівнем ризику межа встановлена на рівні 100 тисяч гривень, а для високоризикових категорій – 50 тисяч гривень. Перевищення ліміту можливе лише за умови підтвердження джерел доходу, наприклад, через податкову декларацію.
Нагадаємо, раніше ми писали про бронювання від мобілізації у 2025 році.
