Національний банк України планує ввести ліміт у 100 тисяч гривень на місяць для вихідних P2P-переказів (з картки на картку). Це рішення має на меті боротьбу з шахрайством та схемами «дропів», але не вплине на волонтерів і фізичних осіб з офіційними доходами понад 100 тисяч гривень, повідомляє NewDay.
Заступник голови НБУ Дмитро Олійник розповів, що банки зможуть робити виключення для волонтерів, якщо ті нададуть документи, що підтверджують їхню діяльність. Зокрема, волонтери повинні відповідати хоча б двом з п’яти критеріїв, щоб уникнути загального обмеження. Серед критеріїв:
- Офіційна реєстрація як волонтера.
- Регулярні волонтерські збори через банківські рахунки.
- Лист від державного органу, військової частини або благодійного фонду про співпрацю.
- Надання інформації про суми, строки, мету збору та використання коштів.
- Підтвердження волонтерської діяльності через відкриті джерела (соціальні мережі, Інтернет).
НБУ планує завершити розробку постанови до кінця тижня. Це нововведення спрямоване на боротьбу з шахрайськими схемами, які використовують «дропи» — осіб, що надають зловмисникам доступ до своїх банківських карток для переведення коштів і ускладнення розслідувань правоохоронців.
Банки вже ведуть внутрішні списки волонтерів, платежі на їхню користь не будуть враховуватись у кількості вихідних переказів з однієї картки,
коментує Олійник.
P2P-перекази (person-to-person) дозволяють швидко переказувати гроші між банківськими картками через мобільні додатки або спеціалізовані сервіси. Рішення НБУ повинно допомогти запобігти зловживанням і захистити фінансову систему України.
Нещодавно ми розповіли про серпневі виплати українцям і пояснили, хто отримає до 3000 грн.